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反洗钱监管风暴强势登陆,金仕达【新一代反洗钱】为您全程守护

文字:[大][中][小] 手机页面二维码 2018/8/6     浏览次数:    

七月份的尾巴,反洗钱监管风暴强势席卷金融圈。

2018726日,央行连发四文强化反洗钱管理工作,要求各金融机构进一步加强对反洗钱的全流程化管理。

1、《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》银办发【2018130

2、《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发【2018164号)

3、《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》(银办发【2018120号)

4、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发【2017235号)

 

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从四份文件内容来看,此次反洗钱监管升级风暴的“台风眼”是“受益所有人的识别”。其中130号文为总则,164120235号文为具体监管细则。在进行受益所有人识别工作时,央行要求金融机构秉持勤勉尽责,以风险为本,实质重于形式的基本原则。

 

金仕达为满足新监管要求,全新开发的反洗钱新一代,全新产品 对应 新挑战,央行监管要求全覆盖,反洗钱管理能力全新升级。

 

1. 同一客户维度

金仕达【新一代反洗钱】监控建立在同一客户的基础之上,以客户为单位进行监控。对客户身份初次识别、重新识别和持续识别、客户风险等级划分、可疑交易监测等业务均按以客户为单位进行逻辑判断和指标计算,并提供统一灵活的一人多户的身份识别和风险评级流程。

 

2.全业务覆盖

金仕达【新一代反洗钱】全面覆盖的了券商的各个业务类型,包括经纪业务及非经纪业务,通过对接金融机构各个IT系统,整合分布在不同系统的数据,进行统一合并计算和监控,全面满足监管要求。

 

3.全面对接受益所有人数据信息

对于非自然人客户受益所有人信息,央行要求义务机构在识别客户身份时,应通过可靠来源和独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份。130号文也提出受益所有人登记查询办法将由中国人民银行另行制定。

 

对于监管认可的可靠、独立的受益所有人数据,金仕达【新一代反洗钱】实现全面对接,落地受益所有人信息,提供监控功能。

 

4.受益所有人识别情况将作为评级依据纳入客户风险评级模型

文件要求对于无法进行客户身份识别工作,或经评估超过风险管理能力的金融机构,应增强监控功能。

 

金仕达【新一代反洗钱】将客户身份识别、受益所有人信息等风险因素纳入评级体系,作为客户风险等级划分的依据之一。对于无法识别身份的客户、受益人信息不全或股权结构复杂的客户,增加风险评级分数,还可进行人工审核。

 

5.连接外部专业反洗钱数据

金仕达【新一代反洗钱】成功解析并落地了多家专业反洗钱数据供应商,包括道琼斯、汤森路透和Accuity公司的数据,涵盖全球制裁名单、政治公众人物(PEP)或其直系家属和紧密联系人、高风险国家或地区的客户、恐怖融资等名单。

 

金仕达已将这部分外部专业反洗钱识别的黑名单和特定自然人客户,纳入反洗钱监控名单中全面从严监控。

 

6.严格监控高风险客户群组

新规要求对高风险领域、高风险国家或地区、外国政要、受益人高风险、受益所有人,身份识别中存在股权或者控制权复杂等高风险情形的客户,提高交易监测频率和强度。



金仕达【新一代反洗钱】支持客户分组管理和监控,针对以上高风险群组的客户设置专门群组采取更严格的监控。

 

7.助力产品受益所有人识别

金仕达【新一代反洗钱】对于信托、基金和资管产品,通过采集数据,提供受益所有人计算模型,计算并识别受益所有人,为金融机构提供受益所有人名单和信息。

 

8.反洗钱可疑模型自由配置组合,快速响应新规要求

金仕达【新一代反洗钱】提供高自由度的可疑模型配合组合,金融机构可以在已有的基础上对可疑指标进行任意组合,形成全新的监控模型,快速响应满足不同的监管需求。

 

9.提供可疑名单与交易数据,支持业务运营中的反洗钱应用

金仕达【新一代反洗钱】提供标准接口,将各类名单数据、客户风险等级划分、可疑交易监测数据提供给各类业务系统,将反洗钱坚决贯彻应用到内外部业务运营的方方面面,满足金融机构的全面管理和监控需要。

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